Нужны деньги? Оформь максимум заявок - увеличь шансы получения до 100%

Ставка: 0% в день

  • Сумма: до 200 000 тг
  • Срок: 5 – 31 дней
  • Возраст: от 18 лет
  • Куда:

Ставка: 0.123% в день

  • Сумма: до 1 500 000 тг
  • Срок: от 3 до 24 мес.
  • Возраст: от 21 до 68 лет
  • Куда:

-50%

Ставка: 0.27% в день

  • Сумма: до 150 000 тг
  • Срок: 7 – 31 дней
  • Возраст: 23 – 58 лет
  • Куда:

50%

Ставка: 2% в день

  • Сумма: до 200 000 тг
  • Срок: 5 – 30 дней
  • Возраст: от 18 лет
  • Куда:

-50%

Ставка: 0.27% в день

  • Сумма: до 150 000 тг
  • Срок: 7 – 31 дней
  • Возраст: 18 – 65 лет
  • Куда:

Ставка: 0.27% в день

  • Сумма: до 300 000 тг
  • Срок: 3 – 30 дней
  • Возраст: от 21 лет
  • Куда:

Ставка: 0,27 % в день

  • Сумма: до 150 000 тг
  • Срок: 7 – 31 дней
  • Возраст: от 18 до 55 лет
  • Куда:

Ставка: 0% в день

  • Сумма: до 200 000 тг
  • Срок: 5 – 30 дней
  • Возраст: от 21 до 63
  • Куда:

Ставка: 0.19% в день

  • Сумма: до 200 000 тг
  • Срок: 5 – 30 дней
  • Возраст: от 18 лет
  • Куда:

Ставка: 1% в день

  • Сумма: до 250 000 тг
  • Срок: 5-30 дней
  • Возраст: от 18 до 75 лет
  • Куда:

Ставка: 0.25% в день

  • Сумма: до 200 000 тг
  • Срок: 7 – 30 дней
  • Возраст: от 18 лет
  • Куда:

Ставка: 0.27% в день

  • Сумма: до 150 000 тг
  • Срок: 7 – 31 дней
  • Возраст: от 18 лет
  • Куда:

-50%

Ставка: 0.19% в день

  • Сумма: до 200 000 тг
  • Срок: 5 – 30 дней
  • Возраст: от 18 лет
  • Куда:

Ставка: 0% в день

  • Сумма: до 150 000 тг
  • Срок: 7 – 21 дней
  • Возраст: от 18 лет
  • Куда:

Ставка: 0.27% в день

  • Сумма: до 200 000 тг
  • Срок: 5 – 31 дней
  • Возраст: от 21 года
  • Куда:

Ставка: 0.27% в день

  • Сумма: до 250 000 тг
  • Срок: 5 – 30 дней
  • Возраст: от 18 лет
  • Куда:

Содержание:

Банк ВТБ блокирует счета юридических лиц

Блокировка счета – испытание не из легких, особенно если средства нужны в срочном порядке, а других счетов организация или ИП не имеет. Порой это происходит из-за ареста счета налоговой инспекцией, но чаще всего, это реакция финансовых организаций на ФЗ-115. Банки блокируют счета в качестве попытки воспрепятствовать отмыванию денег. Если организация хоть раз попала под подозрение в подобных уловках, она раз и навсегда заносится в стоп-лист всех остальных кредитных предприятий. Все же есть некоторые меры предосторожности, благодаря которым можно избежать этой участи. В этой статье вы также прочтете, что стоит делать, если ваш счет заблокировали.

Основание для блокировки

Причинами для блокировки вашего счета могут посчитать так называемые «сомнительные операции». На самом деле никто не дает точного перечня таких транзакций, но все банки сходятся на одном: с вашим счетом происходит что-то странное. Например, вы постоянно снимаете большие суммы. Или вам поступают большие суммы небольшими платежами в течение какого-то времени.

Как уже упоминалось, основанием для блокировки официально является ФЗ-115. Суть сводится к тому, что банк вправе заморозить счет при очевидном наличии доходов, предположительно полученных преступным путем. Подозрения возникают, когда операции по счету выглядят как отмывание денег, то есть попытка сделать нелегальные деньги легальными.

Согласно действующему законодательству, инициатива исходит от финансовой организации. В каждой из них сидят специалисты по мониторингу, задача которых и состоит во внимательном слежении за деятельностью клиентов банка. Часто под раздачу попадает именно малый бизнес и весь объем ИП, поскольку именно их представители часто снимают и вносят большие суммы наличных денег. Это вызывает подозрения.

Хотя кредитная организация вправе поступать так, такие блокировки не всегда обоснованны. Поэтому когда ВТБ или какой-то другой банк заблокирует ваш счет, напишите претензию в адрес его представителей. Однако даже в случае, если действия ВТБ признают необоснованными, это будет стоить вам головной боли. Для разблокировки вы должны предоставить все документы, подтверждающие чистоту и прозрачность каждой транзакции. Лед на вашем счету оттает только после того, как представители предприятия все внимательно изучат и примут решение.

Законодательными (на основании ФЗ-115) являются следующие причины:

  • проведение сделки любого рода по поручению особы, находящейся в уголовном розыске;
  • сомнения ВТБ в отношении правдивости предоставленных компанией документов;
  • террористические связи одного из контрагентов (даже если вы не были причастны);
  • сумма операции превышает 600 000 российских рублей (в том числе в эквиваленте иностранной валюты);
  • поручение налоговой инспекции;
  • передача большего количества средств от предприятия физическим лицам.

Банк ВТБ блокирует счета юридических лиц

Блокировка счета – испытание не из легких, особенно если средства нужны в срочном порядке, а других счетов организация или ИП не имеет. Порой это происходит из-за ареста счета налоговой инспекцией, но чаще всего, это реакция финансовых организаций на ФЗ-115. Банки блокируют счета в качестве попытки воспрепятствовать отмыванию денег. Если организация хоть раз попала под подозрение в подобных уловках, она раз и навсегда заносится в стоп-лист всех остальных кредитных предприятий. Все же есть некоторые меры предосторожности, благодаря которым можно избежать этой участи. В этой статье вы также прочтете, что стоит делать, если ваш счет заблокировали.

Основание для блокировки

Причинами для блокировки вашего счета могут посчитать так называемые «сомнительные операции». На самом деле никто не дает точного перечня таких транзакций, но все банки сходятся на одном: с вашим счетом происходит что-то странное. Например, вы постоянно снимаете большие суммы. Или вам поступают большие суммы небольшими платежами в течение какого-то времени.

Как уже упоминалось, основанием для блокировки официально является ФЗ-115. Суть сводится к тому, что банк вправе заморозить счет при очевидном наличии доходов, предположительно полученных преступным путем. Подозрения возникают, когда операции по счету выглядят как отмывание денег, то есть попытка сделать нелегальные деньги легальными.

Согласно действующему законодательству, инициатива исходит от финансовой организации. В каждой из них сидят специалисты по мониторингу, задача которых и состоит во внимательном слежении за деятельностью клиентов банка. Часто под раздачу попадает именно малый бизнес и весь объем ИП, поскольку именно их представители часто снимают и вносят большие суммы наличных денег. Это вызывает подозрения.

Хотя кредитная организация вправе поступать так, такие блокировки не всегда обоснованны. Поэтому когда ВТБ или какой-то другой банк заблокирует ваш счет, напишите претензию в адрес его представителей. Однако даже в случае, если действия ВТБ признают необоснованными, это будет стоить вам головной боли. Для разблокировки вы должны предоставить все документы, подтверждающие чистоту и прозрачность каждой транзакции. Лед на вашем счету оттает только после того, как представители предприятия все внимательно изучат и примут решение.

Законодательными (на основании ФЗ-115) являются следующие причины:

  • проведение сделки любого рода по поручению особы, находящейся в уголовном розыске;
  • сомнения ВТБ в отношении правдивости предоставленных компанией документов;
  • террористические связи одного из контрагентов (даже если вы не были причастны);
  • сумма операции превышает 600 000 российских рублей (в том числе в эквиваленте иностранной валюты);
  • поручение налоговой инспекции;
  • передача большего количества средств от предприятия физическим лицам.

В тексте статьи 7 ФЗ дается уточнение:

«…организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил…»

Средняя продолжительность заморозки счета составляет 6 недель.

Как узнать о блокировке?

Если ВТБ заблокирует ваш счет, вы узнаете об этом довольно быстро, поскольку вы не сможете провести ни одной транзакции. При попытке воспользоваться услугой интернет-банкинга вы сможете только проверить баланс. Кроме этого, вас может оповестить сотрудник ВТБ. Однако это уже происходит, как правило после того, как представители компании лично отправляются в банк после возникновения проблем со счетом. Процедура такова: вы составляете заявление на получение отчета о причинах заморозки, сотрудник делает запрос начальству финансового мониторинга, после чего вы должны получить письменное уведомление с указанием причины. Однако на практике многие кредитные предприятия пренебрегают этим пунктом, и лишаются клиентов. Вам в таком случае остается только собрать пакет указанных документов и ждать, пока представители ВТБ примут решение. Беда в том, что сотрудники банка могут тянуть с рассмотрением, а в течение этого срока бизнес может потерять клиентов. К тому же, придется в срочном порядке искать новые способы рассчитаться со всеми партнерами и инстанциями.

Именно поэтому во многих отделениях ВТБ и других банков сотрудники сразу предлагают разорвать договор и закрыть счет. Если вы примете такое решение, вам дадут доступ к денежным средствам.

Способы избежать заморозки

Проявляя осторожность, можно уйти от из-под пристального взгляда представителей мониторинга. Для этого нужно соблюдать некоторые правила: